quarta-feira, 11 de novembro de 2020

A minha primeira operação com opções

Um pouco de como chegou até aqui...

Foi há pouco tempo em que comecei a usar mais ativamente o twitter, porque lá estão figuras que entendem bem do mercado, então nada como manter por perto sempre as conexões que podem te ajudar de alguma forma.

Há mais ou menos um ano decidi focar no buy and hold visando então o longo prazo e desde então aportei bastante, conheci muitas estratégias apesar de não estudar tanto.

Por não conhecer as análises a fundo e preferir me dedicar a meu emprego principal, optei por comprar diversas ações no intuito de tentar balancear a carteira e diminuir os riscos.

Minha carteira estava com cerca de 20 papéis diferentes, longe de terem seus números atualizados pelo cara que vos escreve. Era mais uma análise geral do que estavam falando por aí, conhecimento da empresa e aí sim olhava alguns números da empresa, mas como disse, nunca nada mirabolante.

A ambição é grande e apesar de ter um retorno de cerca de 15% no ano, não acredito que seja o suficiente, pois não estava satisfeito com a minha forma de aportar. E se eu apenas dei sorte de fazer essa porcentagem? E se eu pudesse ter feito muito mais? E se eu percebi que fiz não deu em nada?

Com as dúvidas, vem a necessidade de conhecimento, estudei um pouco mais e já estava pensando em reduzir a quantidade de papéis na carteira. Veja bem, muitos podem dizer que a quantidade que tenho não é tão grande, porém não adianta nada ter todos esses papéis sem saber exatamente o que está fazendo. Como não sou analista financeiro, tenho outra ocupação que me toma grande parte do tempo, não há razão para tanto.

Na internet é muito fácil se perder, muitos influenciadores, muitas opções de estudos. Dentre todas, um assunto do mercado nunca me chamou atenção e eu sempre o bloqueava mentalmente. Essas eram as opções, do pouco que lia, falavam para passar longe, que a operação era descoberta e você poderia quebrar muito fácil. Mesmo querendo correr riscos, ninguém quer ouvir que você pode acabar com sua vida financeira de forma tão rápida. Passei longe.

Mas a opção então veio até mim, foi através de uma cutucada educada no twitter de um cara chamado André, ou o Zé, que me intrigou com suas palavras e fiquei extremamente curioso. Foram mais ou menos assim:

Fique rico operando opções

"E se eu te disser que é possível operar opções e ganhar dinheiro de uma forma mais segura? Ou então, se eu te disser que compro ações com desconto? Fazer 5% ao mês realmente é impossível?"

Fiquei pensando, como pode tanto? Do nada veio um estalo na cabeça. Mergulhei no assunto no final de semana e o Zé da Silva na verdade era mais um cara tentando vender um curso. Ao falar assim, parece que falamos de só mais um personagem tentando tirar uma grana dos outros.

O Zé definitivamente não é esse cara. O dono de um famoso site, chamado Clube do Pai Rico, tem um propósito há mais de 15 anos de tentar levar o conhecimento de opções para as pessoas com a sua página e montou um curso chamado Double Put Double Call. Prontamente comprei o seu curso, devorei em uma semana e entrei no seu grupo de Telegram que é muito ativo, ajudando muito iniciantes.

Para quem quiser mais detalhes sobre o Zé e seu método, nada melhor do que beber da própria fonte. Deixo aqui esse link que vai te levar para a página dele com a descrição do curso.

Descobri então as famigeradas PUTs e CALLs e quando falamos em opções de ações, podemos reduzir todo o conteúdo a essas duas palavras não traduzidas. Você pode comprar ou vender puts assim como pode comprar ou vender calls. É bastante confuso entender isso logo de início e irei deixar para uma postagem mais a frente.

O método foca na venda de calls e puts e claro que não irei reproduzir aqui todo o seu conteúdo, pois eu acredito que o capital necessário para investir nesse curso será pago rapidamente com o conhecimento adquirido.

Como isso acontece? Simples, é real a parte de comprar ações com desconto. Apesar de ainda não ter dominado o assunto obviamente por não ter tanto tempo, optei por começar pela VENDA de PUTs. E o que elas são?

Veja bem, ao vender uma PUT você estará obrigado a comprar a ação em uma data específica pelo preço que você lançou, caso a cotação atual esteja abaixo desse seu preço. Confuso né, você vende e compra? Leia quantas vezes for necessário pois ao longo do tempo começará a fazer sentido.

De novo, ao VENDER uma PUT, na verdade você está VENDENDO UMA OBRIGAÇÃO. Está se comprometendo a comprar a ação no futuro caso o papel esteja com valor abaixo daquele pré estabelecido.

Digamos que PETR4 esteja custando R$ 20,00 na data de hoje. Você vende uma put no valor de R$ 19,00 para daqui a 30 dias.
Passados os 30 dias se a PETR4 custar R$ 18,99 você será obrigado a comprar as ações que você prometeu comprar ao preço de R$19,00.
E se estivesse custando por exemplo R$ 19,05 as suas opções simplesmente iam vencer e você não precisaria comprar nada.

Mas e o que eu ganho com isso? O PRÊMIO. O prêmio é um pequeno valor que você recebe lá no dia que vendeu a PUT. Para ter uma noção, esse prêmio varia muito ao longo dos dias, mas digamos que ele estava por R$ 0,20 naquela data.

Ou seja, se você tivesse lançado 100 ações com esse prêmio, teria recebido 20 reais por essa "jogada".

E também, se tivesse sido obrigado a comprar as ações teria recebido o prêmio de qualquer jeito, então apesar de estar obrigado a comprar a ação por R$ 19,00 na verdade teria sido pago R$ 18,80 por ação.

Pra você que não conhece e está lendo pela primeira vez, é muita informação nova eu sei. Tente ler com a simplicidade que foi escrita pois estudar um pouco, ele será simples assmi de entender.

Muitos termos e regras foram abastraídos desse exemplo de forma a tornar o entendimento mais rápido. Entender tudo isso também não vai ser tão complexo, você verá mais publicações sobre o tema para lhe auxiliar nessa modalidade, além da opção de poder estudar com um cara expert é claro como o Zé.

O Start nas Operações

E minhas operações no mês quais foram?

Como podem ver, se no dia 16/11 MGLU3 estiver acima de R$ 25,35 o prêmio por cada ação será meu. Caso contrário, eu comprei as ações por um preço final de R$ 25,14.

Já as opções de COGN3 como podemos ver possui um prêmio de quase 5% do valor da ação. Lembra que eu falei mais acima sobre ser possível ganhar 5% ao mês?

Todos os 3 papéis eu já gostaria de colocar na carteira de qualquer jeito. Então caso eu seja obrigado a comprar, as contas já estão feitas e está tudo certo.

Existem várias meios de se operar e o valor do prêmio também varia muito de acordo com cada opção esolhida, diversificando ainda mais a quantidade de estratégias.

E aí, será que na próxima segunda-feira eu terei essas ações na carteira ou estarei "somente" com +R$ 838,00 de prêmio? Saberemos em breve.

Caso tenha gostado do tema, não deixe de acompanhar publicações futuras que irão complementar o assunto que se tornará uma série nesse blog. Até logo ;)

9 comentários:

  1. Oi Engenheiro! Gostei da dica parece que é simples pelo que entendi da sua explicação. Todas as corretoras oferecem isso até as de taxa zero? Tem custo de corretagem diferente?

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    1. JP, como falei eu resumi bastante. Antes de ingressar sugiro que conheça melhor os termos. o assunto não é tão complexo quanto dominar análise técnica/fundamentalista mas acima de tudo precisa de estudo como qualquer coisa nessa vida.

      Infelizmente não são todas as corretoras que aceitam e algumas taxas também vão entrar dependendo da corretora. Com os valores que operei, essas taxas são bem pequenas.

      Tem também os 15% de imposto sobre o prêmio. Mas fazendo as contas vemos que vale muito a pena.

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  2. vou acompanhar para ver seus resultados nos próximos 12-24 meses

    abs!

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    1. Valeu Scant. E aí, será que vai dar certo? Já conhecia o assunto?

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  3. Fala Engenheiro, fico feliz de ver mais um cara entrando em opções com conhecimento hehe

    Boa explicação, sou lançador também hehe

    Acho que vou fazer um post lá no meu blog sobre uma operação que "deu errado" pra mim que a maioria dos hates de opções iriam criticar mas mostrando o lado da consciência do risco e da estratégia.

    Abçs

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    1. Legal IE, vou gostar de ler um post seu sobre essa operação, faz sim.

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  4. seja bem vindo ao mundo da operação de taxa, em mercado de alta é lindo como qualquer coisa hehehe agora basta uma queda fora do normal e o lançamento das opções já fica inviável, ainda assim se a ideia for gerar alguma rentabilidade de uma carteira que não tenha intenção de fechar, é algo que vale a pena.
    Sobre o curso, realmente é muito bom para iniciar no assunto! :)

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    1. Excelente comentário. O racional atual é o seguinte. Eu compraria a ação de qualquer jeito, certo? Então eu pegaria a baixa de qualquer jeito. Não considero isso inviável. Acima de tudo cada um tem que montar sua estratégia, não acha?

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    2. siiim! sem dúvida.. se a ideia era por o papel p dentro, é super positivo, o ponto é que alguns caras vendem que é uma estratégia win win.. hehe

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